Сохранение стабильности работы банковского сектора является одной из важнейших задач правительства Украины в условиях политического кризиса. Нацбанк применил все необходимые меры для укрепления гривны и усиления контроля над межбанковским валютным рынком. В целом в январе текущего года отмечается незначительное снижение объема депозитов в отечественных банках, которое носит сезонный характер, а также снижаются процентные ставки по кредитам, сообщает информационно-аналитический портал Inpress.ua.

Ситуация на валютном рынке

Национальный банк Украины проинформировал Кабинет Министров о ситуации на валютном рынке, сообщила по итогам заседания правительства советник Президента Украины Ирина Акимова.

«Была информация по ситуации на рынке», - сказала Акимова. При этом она не уточнила, были ли приняты какие-либо решения, в частности, о внесении изменений в постановления Нацбанка о временных ограничительных мерах, введенных с целью урегулировать ситуацию на валютном рынке.

«Остальные вопросы корректно задавать главе Нацбанка. Мое глубокое убеждение в том, что чем меньше комментариев от чиновников, не связанных с Нацбанком, тем спокойнее… Мы же помним, что Нацбанк - это независимая организация, он отвечает за проведение монетарной политики», - сказала Акимова.

В среду, 12 февраля, открывая заседание правительства, исполняющий обязанности премьер-министра Украины Сергей Арбузов заявил о том, что ситуация на валютном рынке является управляемой и контролируемой.

С 7 февраля Национальный банк Украины перешел к гибкому курсообразованию на валютном рынке, и теперь официальный курс гривни к доллару будет устанавливаться на основании среднерыночного курса на межбанковском рынке.

Также Нацбанк с 7 февраля ввел временные ограничения по операциям со счетами клиентов по их поручению и на покупку валюты.
По информации НБУ, ограничения носят временный и исключительно упреждающий характер, направлены на защиту интересов вкладчиков и других кредиторов банков, пишет УНИАН.

Покупка Нацбанком гособлигаций

Объем приобретенных Национальным банком Украины (НБУ) государственных облигаций (по номинальной стоимости) в январе составлял по номинальной стоимости 2,5 млрд грн. Об этом  сообщили в пресс-службе Национального банка Украины.

Кроме этого, в январе Национальный банк осуществлял операции по покупке (продаже) государственных облигаций Украины через механизм двусторонней котировки, в рамках которого было продано государственных облигаций Украины на общую сумму 1,0 млрд грн (по номинальной стоимости), приобретено на общую сумму - 0,75 млрд грн.

В январе на первичных аукционах по размещению облигаций внутренних государственных займов (ОВГЗ) размещались облигации, номинированные как в национальной валюте, так и в долларах США. По их результатам в Государственный бюджет Украины поступило 3,7 млрд грн и 0,2 млрд долл.

Средневзвешенная доходность ОВГЗ на первичном рынке в январе составила: в национальной валюте - 12,23%, в долларах США - 5,00%.

Погашение и уплата дохода по ОВГЗ осуществлялись своевременно и в полном объеме, который в январе составил 6,6 млрд грн, в том числе основной долг - 4,5 млрд грн, уплата дохода - 2,1 млрд грн, пишет РБК-Украина.

Депозитные счета и кредитные ставки

В январе объем наличности вне банков уменьшился на 0,8% - до 235,9 млрд грн.

«Что вместе с ростом средств Кабмина в национальной валюте на счетах в Национальном банке Украины в 2,7 раза (до 4,7 млрд грн.) и снижением средств на депозитных счетах привело к уменьшению на 1,8% - до 892,7 млрд грн денежной массы», - отмечается в сообщении.

Объем корсчетов банков в Национальном банке Украины за месяц уменьшился на 25,4% - до 24,7 млрд грн.

Объем обязательных резервов, сформированных банками на 01.02.2014 согласно установленным нормативам, составил 27,1 млрд грн, из которых на отдельный счет в НБУ было перечислено 10,8 млрд грн. Объем монетарной базы за этот период сократился на 4,1% - до 294,6 млрд грн.

Общий объем остатков банковских депозитов в январе уменьшился на 2,3% - до 653,4 млрд грн.

В том числе в национальной валюте объем уменьшился на 2,4%, в иностранной валюте - на 2,1%. За месяц средства на депозитных счетах юридических лиц сократились на 4,9% - до 220,1 млрд грн, физических лиц - на 0,9%, до 433,4 млрд грн.

Как отмечает президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко, в январе наблюдается традиционное для начала года снижение деловой активности с соответствующим замедлением динамики всех показателей денежно-кредитного рынка. Поэтому отток денежных средств на счетах юридических лиц значительно больше, чем на счетах физических лиц.

Так, агрегирующий показатель - денежная масса - ежегодно в январе сокращается минимум на 5 млрд грн только за счет сезонности.

Отток депозитов - также весьма характерное явление для января, которое в основном обусловлено уменьшением средств на счетах юридических лиц. Так, 8 из 10 последних лет наблюдается сокращение остатков на депозитных счетах юридических лиц в январе - в среднем на 3-4% от уровня декабря предыдущего года.

Фактор сезонности в первую очередь влияет на объем средств до востребования в национальной валюте. Население тратит средства во время новогодних праздников. Остатки средств физических лиц за январь 2014 г. уменьшились на 3,8 млрд грн. Из них 3,3 млрд грн, или 86% сокращения, произошло именно в первые две недели нового года. Месячное сокращение депозитов физлиц на 0,9% не критическое и, прежде всего, было обусловлено политическими событиями.

Остатки на счетах юридических лиц в национальной валюте за первые три недели выросли на 2,4 млрд грн. А их уменьшение произошло в конце месяца и в значительной степени было связано с началом нового бизнес-сезона и введением средств в оборот.

«Безусловно, социально-политическое напряжение осложнило ситуацию, повлияв на настроения клиентов по размещению вкладов в банках. Однако можно констатировать, что на две трети динамика депозитов формировалась под влиянием сезонных факторов. Дальнейшее поведение вкладчиков будет зависеть от того, насколько быстро будет решен общественно-политический кризис в Украине», - отмечает Охрименко. Но уже наблюдается снижение политического накала, и как результат часть денег, которые ранее были сняты с депозитов физическими лицами, опять возвращаются в банки. Не исключено, что уже по февралю сумма депозитов физических лиц вернется к уровню, который был на конец 2013 года, а уже с марта будет увеличиваться.

В январе 2014 г. средневзвешенные ставки по кредитам, предоставленным физическим и юридическим лицам в гривне, снизились на 2,35 п. п. по сравнению с декабрем 2013 г., с 17,47% до 15,12% годовых. Об этом  сообщили в Национальном банке Украины.

В иностранной валюте ставки снизились с 8,74% до 8,59%.

Средневзвешенная ставка по депозитам в национальной валюте уменьшилась до 11,67% годовых с 12,73% в декабре 2013 года, а в иностранной валюте - до 5,92% (с 6,41%).

Общий объем операций по рефинансированию банков в январе составил 8,5 млрд грн со средневзвешенной ставкой 6,84%. Об этом  сообщили в пресс-службе Национального банка Украины.

Таким образом, объем рефинансирования снизился более чем в три раза по сравнению с 27,6 млрд грн в декабре.

В то же время объем мобилизационных операций Нацбанка вырос почти в 8 раз - до 94,8 млрд грн (12,1 млрд грн - в декабре), средневзвешенная процентная ставка составляет 2,02%.

Как ранее сообщал Inpress.ua,  усиленный контроль Национального банка за динамикой рынка с целью снижения спекулятивного спроса оказал стабилизационный эффект и дал успокаивающий сигнал рынку. Об этом в ходе заседания Кабинета Министров Украины заявил исполняющий обязанности премьер-министра Украины Сергей Арбузов.

Установление гибкого курса гривны и рост ее официального курса обеспечивает ощутимые преимущества для украинских экспортеров, что в свою очередь приведет к росту ВВП страны. Об этом в эфире программы «Финансовая Украина» на канале БТБ заявил исполнительный директор Международного фонда Блейзера Олег Устенко.

Таким образом, перейдя на гибкое курсообразование, Нацбанк изменил подход к установлению официального курса и избавился от допустимого коридора колебаний.

Национальный банк избежал введения моратория на снятие банковских вкладов, но в то же время обеспечил условия для поддержки стабильности финансового сектора и защиты банков от необдуманных действий паникующих вкладчиков. Такое мнение высказал Александр Охрименко, президент Украинского аналитического центра, комментируя решение НБУ о возможности оперативного предоставления финансирования банкам, в которых будет наблюдаться отток депозитов.

Напомним, что с 6 февраля 2014 г. официальный курс гривны составляет не 7,993 грн/$1, а 8,7 грн/$1. Чтобы урегулировать ситуацию на валютном рынке, Нацбанк принял два постановления, которые предполагают ограничения на покупку иностранной валюты на межбанке, расширение возможностей поддержки ликвидности банков со стороны НБУ и установление нулевой ставки резервирования средств по краткосрочным внешним кредитам, а также возможность введения ограничений на ряд операций юрлиц. Кроме того, физические лица не смогут обменять гривну на валюту для досрочной выплаты по кредитам нерезидентам.

Министерство финансов Украины во вторник, 4 февраля, привлекло в госбюджет 209,266 млн грн на плановом аукционе по продаже облигаций внутреннего государственного займа (ОВГЗ), сообщается на сайте министерства. По информации Минфина, размещение ОВГЗ проведено только в национальной валюте. Все средства привлечены в результате размещения 5-летних облигаций под 14,25% годовых по двум поданным заявкам.

За прошлый год Министерство финансов Украины разместило облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ) на сумму 65,221 млрд грн, 5,311 млрд долл. и 112,27 млн евро. Такие данные обнародовал генеральный департамент денежно-кредитной политики НБУ.

«Из них сумма средств, которые поступили в Государственный бюджет Украины по результатам проведения аукционов по первичному размещению ОВГЗ, составляла 50,521 млрд грн со средневзвешенной доходностью 12,96% годовых, 5,311 млрд долл. с доходностью 7,63% годовых и 112,27 млн евро с доходностью 4,8% годовых», - говорится в сообщении.

В 2013 г. объем кредитов банков Украины вырос по сравнению с 2012 г. на 11,8% - до 911,4 млрд гривен.

При этом кредиты, предоставленные субъектам хозяйствования, увеличились на 14,7%, до 698,8 млрд грн, кредиты, предоставленные физлицам, - на 3,7%, до 167,8 млрд грн.

По мере восстановления экономического роста коммерческие банки будут активнее финансировать реальный сектор экономики и его доля в кредитных портфелях будет возрастать. Об этом заявил глава Национального банка Украины Игорь Соркин.

В случае снижения кредитных ставок до 15% значительно больше предприятий смогли бы привлекать кредитные займы. Об этом в интервью телеканалу «БТБ» заявил младший вице-президент по вопросам развития и контроля корпоративного бизнеса CityCommerce Bank Евгений Преображенский.

Депозиты в гривне перекрывают инфляционные риски, а также доход, полученный от инвестиций в валюту. Такое мнение в ходе круглого стола «Управление семейным бюджетом в турбулентной экономике» выразил президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко.

Подробнее о борьбе НБУ с долларизацией экономики и высокими кредитными ставками читайте в статьях Андрея Краснова «Ставки по вкладам — приказано падать!» и «Учетная ставка — как Нацбанк кредитовать экономику помогал».

Подробнее о курсе гривны и его прогнозах читайте в статье Андрея Краснова «Курс гривны — в море прогнозов и домыслов».