Почти год назад вступил в силу новый Уголовно-процессуальный кодекс. Согласно ему, раскрытие банковской тайны должно происходить только по запросу лица, соответствующие полномочия которого подтвердил суд, и без согласовывания тем своих действий с руководством банка. По мнению банкиров, это приведет к злоупотреблению проверяющими правом доступа к секретной информации об их клиентах, сообщает информационно-аналитический портал Inpress.ua.

Ассоциация «Украинский кредитно-банковский союз» (УКБС) инициирует внесение изменений в Уголовно-процессуальный кодекс с целью минимизации злоупотребления правом доступа к информации о клиентах банков.

Согласно сообщению, действующий Уголовно-процессуальный кодекс не обязывает лицо, которому, согласно постановлению суда, предоставлено право требовать от банков доступ к секретной информации, содержащей банковскую тайну, согласовывать проведение этих действий с руководством банка. Уголовно-процессуальный кодекс, действующий ранее, четко определял эту норму, отмечает УНИАН.

По мнению экспертов ассоциации, отсутствие данной нормы значительно ухудшает правовое положение банков и их клиентов, лишает защиты от незаконных действий и вмешательства в хозяйственную деятельность по надуманным основаниям.

Также в ассоциации предлагают обязать лицо, осуществляющее обыск, предоставлять банку копии протокола обыска и оставлять копии изымаемых документов, как того требует постановление Нацбанка. При этом действующий кодекс не обязывает лицо, осуществляющее обыск, предоставлять банку копии указанных документов.

«Существующая несогласованность законодательных норм создает риски для деятельности финансовых учреждений, поскольку делает невозможным выполнение ими требований регулятора и защиту собственных интересов и интересов клиентов в случае отказа в предоставлении таких копий», — отмечается в сообщении союза.

Напомним, что в мае Европейская комиссия готовила законопроект о создании единой базы данных, в которой будут содержаться не только имена вкладчиков и названия компаний, но и сведения о причитающихся им дивидендах, процентах по вкладам и других доходах.

Еврокомиссии пришлась по душе инициатива об обмене банковскими данными пяти стран ЕС — Великобритании, Франции, Италии, Германии и Испании. Комиссар ЕС по вопросам налогообложения Альгидрас Шемету пообещал странам-участницам представить новое соглашение о сотрудниче­стве в рамках всего Союза уже в течение ближайших месяцев.

Речь идет о создании системы автоматического обмена данными, которая позволит получать полную информацию о вкладах, включая их инвестиционный доход. Такая мера позволит Брюсселю следить не только за индивидуальными вкладчиками, но и за крупнейшими инвестиционными и хеджевыми фондами.

Инициатива по ужесточению контроля над уклонистами встретила серьезное сопротивление отдельных членов ЕС. Так, от ее принятия отказалась Австрия, в конституции которой содержится положение о незыблемости банковской тайны.

Подобный шаг сильно ударит и по Люксембургу и Ирландии, которые, в силу особенностей местного законодательства, стали убежищем для большинства фондов с континентальной Европы.

Также напомним, что 17 сентября Высший хозяйственный суд Украины (ВХСУ) прислушался к инициативе Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) о возможности арестовывать имущество должника в случаях, когда кредитный договор признается недействительным, независимо от даты его заключения.

«Это предусмотрено в Информационном письме ВХСУ №01-06/1293/2013 от 4 сентября 2013 года», — говорится в сообщении.

Речь идет о норме Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно выполнения хозяйственных обязательств», который вступил в силу с ноября 2012 года. Им введена норма, согласно которой при рассмотрении дела о признании недействительным кредитного договора, обеспеченного залогом имущества заемщика или поручителя, суд, по заявлению кредитодателя, накладывает арест на такое имущество.

Также в ходе участившихся в Украине махинаций с банковскими кредитами, из-за которых страдают простые вкладчики и сами банки, Минюст рассматривает возможность доступа финучреждений к информации о предприятиях-банкротах. Такая мера позволит ограничить количество злоупотреблений кредитными средствами и обезопасит сами банки от рискованных займов.

Таким образом, Министерство юстиции Украины рассматривает возможность предоставления банкам доступа к Единому реестру предприятий, в отношении которых возбуждено производство по делу о банкротстве. Об этом сообщила пресс-служба ассоциации «Украинский кредитно-банковский союз».

Минюст считает возможным предоставление банкам информации из реестра банкротств путем формирования выписок по электронным запросам, с обязательным указанием банком основания для получения такой информации.

Справка

20 ноября 2012 года вступил в силу новый Уголовно-процессуальный кодекс, подписанный президентом Украины Виктором Януковичем 14 мая.

Национальный банк Украины установил порядок выемки оригиналов первичных банковских документов и раскрытия банковской тайны только по решению следователя или суда о временном доступе к имуществу и документам в установленном порядке.

Об этом говорится в постановлении Нацбанка от 4 июня № 194, зарегистрированном Минюстом 26 июля, и вступающем в действие со дня официального опубликования.