Банки Испании и Италии, которые продолжают испытывать финансовые трудности, пытаются усилить капитализацию, изменив правила бухгалтерского учета, тем самым использовав налоговые активы как налоговые кредиты под госгарантии, а также при помощи переоценки долей в ЦБ и акций, сообщает информационно-аналитический портал Inpress.ua.

Банки Испании и Италии — стран, испытывающих значительные экономические проблемы, — пытаются добиться у властей изменения правил бухгалтерского учета, которые позволили бы им формально улучшить свое финансовое состояние, пишет Интерфакс-Украина.

В Испании, где длительная рецессия привела к истощению капитальных буферов некоторых банков, финансовые институты лоббируют в правительстве изменение, которое даст банкам возможность учитывать потенциально ничего не стоящие отложенные налоговые активы как гарантированные государством налоговые кредиты.

В Италии руководители банков пытаются добиться проведения переоценки долей, которые принадлежат финансовым институтам в Банке Италии. В 1936 году несколько банков и страховщиков приобрели акции итальянского ЦБ, которые при конвертации были оценены в 156 тыс. евро. В настоящее время UniCredit SpA и Intesa Sanpaolo SpA принадлежит около 60% акций Банка Италии, аккумулированных посредством ряда поглощений других менее значительных банков. Однако стоимость этих акций сложно оценить, поскольку торги ими никогда не проводились, и большинство банков держат эти бумаги на балансах по цене, которая не менялась десятилетиями.

Банки стремятся улучшить свои капитальные показатели менее затратными способами и избежать допэмиссий акций или распродажи доходных активов. Критики подобных шагов заявляют, что в действительности такие изменения не улучшают способность банков противостоять потенциальным сложностям, возникновение которых возможно на финансовых рынках в будущем. Подобные меры, по их мнению, приведут к дальнейшему падению доверия общества и инвесторов к европейскому банковскому сектору.

К слову, НБУ решил расширить возможности банков для кредитования социальных проектов. Теперь банкиры могут привлекать рефинансирование под залог до 95% по кредитам под госгарантии.

Разрешение Национальным банком Украины (НБУ) привлекать коммерческим банкам рефинансирование под залог до 95% имущественных прав по кредитам, предоставленным главным распорядителям бюджетных средств под государственные гарантии, повысит привлекательность этих ссуд. Об этом заявил руководитель аналитического подразделения группы «Инвестиционный Капитал Украина» Александр Вальчишен.

«Новая норма увеличивает привлекательность кредитов для государственных органов по государственным гарантиям, так как банки рискуют лишь 5% от невыплаченной стоимости кредита», — заметил он.

При этом эксперт напоминает, что рефинансированные кредиты будут также гарантироваться правительством.

Напомним, украинские банкиры нашли новый рынок кредитования. Банки заинтересованы в кредитовании совладельцев многоквартирных домов (ОСДМ), так как это бездефолтный рынок, но при этом намекают, что было бы хорошо получить залог для обеспечения займа.

Член комитета НАБУ по вопросам регуляторной политики и надзора Алексей Рудой сказал: «На сегодня, по предварительным оценкам, объем рынка ОСМД в Украине составляет порядка 3 млрд долл. Учитывая то, что в Украине находится порядка 20 тыс. ОСМД и тенденция, скорее всего, будет к росту, то даже по наиболее пессимистическим прогнозам, через 3-5 лет эта сумма может удвоиться».

По его словам, интерес банков к этому сегменту обусловлен низким уровнем дефолта. «Бездефолтный рынок не может быть неинтересным для банков Украины», — резюмировал Рудой.

Как сообщалось ранее, потребительские кредиты продолжают набирать популярность в Украине. Отечественные банки продолжают уделять особое внимание развитию кредитования населения.

Напомним, что к началу следующего года кредитные ставки могут снизиться до приемлемого для большинства отраслей уровня. К такому эффекту должны привести усилия правительства в субсидировании определенных секторов экономики и политика Национального банка по росту монетизации, считает заместитель председателя правления ПАО КБ «Пивденкомбанк» Александр Коробко.

По его словам, о полноценном возобновлении банковского кредитования можно будет говорить при увеличении активности НБУ по выкупу облигаций внутреннего займа у банков, в том числе государственных, что снизит их доходность и сделает государственные ценные бумаги менее привлекательными. Еще одним фактором станет восстановление экономики в целом, улучшение внешнего спроса и разрешение торговых конфликтов. «Самое главное — кредитование станет возможным при возобновлении инвестиционного спроса в промышленности и создании условий для работы ряда предприятий на внутреннем рынке», — говорит банкир.

Напомним, что Национальный банк Украины ожидает в долгосрочной перспективе увеличение ресурса для кредитования экономики на 14 млрд грн после введения предельной суммы наличных расчетов в размере 150 тыс. грн. Об этом 30 августа заявила заместитель главы НБУ Вера Рычаковская.

О мотивах последнего снижения Нацбанком учетной ставки читайте в статье Андрея Краснова «Учетная ставка — как Нацбанк кредитовать экономику помогал».