Во вторник, 12 августа, Высший специализированный суд своим решением признал крымскую компанию «Авто Житло План» такой, в деятельности которой обнаружены признаки пирамидальности. Это уже не первый случай фиксации такого рода мошенничества в Украине. Эксперты отмечают важность принятия закона, который бы определил понятие финансовой пирамиды и способы борьбы с ними, а также выступают за легализацию Forex-клубов, которые хоть и не считаются финансовыми пирамидами, но также не раз были замешаны в многомиллионных валютных махинациях, сообщает информационно-аналитический портал Inpress.ua.

Экономический эксперт Анатолий Заика в эксклюзивном комментарии Inpress.ua отметил, что финансовые пирамиды в Украине распространены достаточно широко и законодательно само понятие «финансовая пирамида» сейчас только вводится. По мнению эксперта, такие пирамиды распространены в первую очередь в интернете, и поэтому бороться с ними сегодня очень сложно. «Поэтому и было принято решение законодательно определить, что такое финансовые пирамиды, с тем чтобы можно было с ними бороться», — считает эксперт.

Говоря о работе Forex-клубов, эксперт отмечает, что сравнивать их деятельность с финансовыми пирамидами не совсем корректно.

«Здесь также есть определенные аналоги незаконных операций на финансовых рынках, особенно если это используют незарегистрированные в Украине субъекты предпринимательской деятельности. Но это второй этап борьбы на финансовом рынке. На сегодняшний момент в первую очередь мы говорим о борьбе с финансовыми пирамидами. Но я думаю, что где-то в начале следующего года Национальный банк подойдет и к этому вопросу (деятельности Forex-клубов — Inpress.ua)», — подытожил Анатолий Заика.

Тем временем эксперт по экономическим вопросам Александр Охрименко считает, что финансовые пирамиды в Украине не очень распространены, и объясняет это очередным недавним поражением российской пирамиды «МММ».

«„МММ“ же ушел с рынка, так что по большому счету пирамиды сейчас не сильно в моде. Хотя они есть, их нельзя полностью ликвидировать, но сказать, что они имеют массовый характер, тоже некорректно. Все-таки в основном это все закручивалось и крутилось в рамках „МММ“. Сейчас пирамиды существуют в более урезанном состоянии», — сказал эксперт в эксклюзивном комментарии Inpress.ua.

Он также считает, что самым действенным методом борьбы с финансовыми пирамидами является введение уголовной ответственности для лиц, которые участвуют в такого рода деятельности. «Это бы раз и навсегда отбило охоту заниматься всякими аферами. У нас, к сожалению, сколько людям не объясняешь, чтобы они не занимались финансовыми пирамидами, они все равно ими занимаются. Причем самое обидное, что они занимаются, создают проблему, а потом жалуются всем родным, что они не виноваты, так уж случилось», — отмечает эксперт.

Forex-клубы Александр Охрименко считает не финансовыми пирамидами, а разновидностью казино и также выступает против их деятельности в Украине.

«Forex-клуб — это не совсем финансовая пирамида, это как бы разновидность казино. Финансовая пирамида заведомо ориентирована на то, что риск потери очень большой, она должна развалиться. В казино же вы можете выиграть, а можете и проиграть. Но с моей точки зрения, Forex-клубы на территории Украины работать не должны. У нас есть банки, у банков есть, так сказать, Forex-подразделения. Пожалуйста, так они должны работать. Это справедливо, это правильно и это реально, — отмечает эксперт и продолжает: — Что касается Forex-клубов в том варианте, в котором есть, им на территории Украины делать нечего. Потому что они несут большие риски, плюс создают негативный образ вообще таким операциям на финансовом рынке, и от них больше вреда, чем пользы. По той простой причине, что есть банки — это их прерогатива. Они могут и объяснить, и показать, и научить. Тогда деньги никто нигде не будет терять, и не будут возникать конфликты», — подытожил эксперт-экономист Александр Охрименко.

Напомним, что о намерении начать активную борьбу с финансовыми пирамидами ранее заявил первый вице-премьер-министр Сергей Арбузов. В частности, речь идет о борьбе с так называемыми виртуальными финансовыми пирамидами, которые начали появляться в интернете. Еще одной составляющей борьбы с финансовыми пирамидами было названо повышение уровня финансовой грамотности граждан.

Ранее сообщалось, что Национальная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг и другие заинтересованные ведомства разработали законопроект о запрете деятельности в Украине финансовых пирамид.

Организаторам финансовых пирамид хотят ввести ответственность в виде штрафа в размере от 1700 грн или тюремного заключения на срок восемь лет с конфискацией имущества.

В середине июня Национальный банк Украины (НБУ) создал рабочую группу для проверки рынка Forex.

«Там десятки миллионов долларов, которые выводятся не совсем официальными схемами при помощи брокеров и работают на экономику других государств. Где-то до конца года вы увидите активные действия Нацбанка в этом направлении», — сказал первый замглавы НБУ Борис Приходько.

А в июле в Краматорске Донецкой области была прекращена деятельность преступной группы лиц, которая незаконным путем осуществляла торговлю валютой на международном валютном рынке Forex.

Преступная группа создала финансовую пирамиду, привлекая клиентов-инвесторов через сеть фирм-брокеров. Через некоторое время предприятие-брокер перерегистрировалось на подставных лиц, а торговые счета большей части клиентов закрывались с потерей вложений в результате якобы неприбыльной торговли. Выплаты по счетам осуществлялись только крупным клиентам.

По предварительным данным, в результате противоправной деятельности злоумышленников бюджету Украины нанесено более 70 млн грн ущерба путем неуплаты налога на доходы физических лиц.

На сегодняшний день работа финансовых пирамид и Forex-компаний на финансовом рынке Украины законодательно не регулируется, что зачастую приводит к финансовым аферам.

Правительство продолжает борьбу с финансовыми пирамидами и Forex-компаниями и на данном этапе разрабатывает программу мер, направленных на легализацию деятельности Forex-клубов.

В частности, закон о запрете финансовых пирамид будет наполняться новыми нормативными актами, позволяющими оперативно реагировать и пресекать новые схемы финансового мошенничества.

Одним из вариантов борьбы с Forex-клубами может стать лицензирование их деятельности, а также запрет на работу структур, зарегистрированных в офшорных зонах.

Тем временем Нацбанк разрабатывает программу по контролю за деятельностью Forex-компаний, которая будет обнародована в ближайшее время.

Более подробно о причинах борьбы НБУ с электронными платежными системами читайте в статье Валентина Ковальского «WebMoney: деньги на бочку!».