В отличие от четырехсот сравнительно честных способов отъема денег Остапа Бендера, количество афер с нечестным изъятием финансов существует превеликое множество; один из них – банковский кредит, который оформляется с помощью поддельных документов и вешается на ничего не подозревающего человека. За последний год количество таких мошенничеств выросло более чем в два раза, сообщает информационно-аналитический портал Inpress.ua.

За 2013 г. количество попыток взять кредит по поддельным документам в Украине возросло в 2 раза (по сравнению с 2012 г.), а средняя сумма такой аферы — в 2,5 раза. Об этом сообщил руководитель по безопасности технологий розничного бизнеса «Альфа-Банка» (Украина) Сергей Досенко, передают Вести.

По его словам лидером по жульничествам стал Днепропетровск и область. За ним идут Одесса, Херсон, Николаев, а также Запорожье, Кременчуг и Кировоград.

«Активизировалось «семейное мошенничество»: люди оформляют кредиты на паспорта родственников или близких друзей, соседей по квартире или общежитию. Объемы такого мошенничества не очень велики, но в 95% случаев это безнадежный кредит, если мошенника сразу же не поймают. Но даже если его найдут, деньги по кредиту будет платить хозяин паспорта, если в процессе расследования не удастся доказать, что он действительно не давал согласие на оформление кредита», — отметил Досенко.

«Были истории с переклеенными фотографиями. Хотя, если человеку удается взять кредит на чужие или фальшивые документы, в 50% случаях присутствует сговор с менеджером банка», — поведал начальник отделения ПАТ «Вернум банк» Владислав Павленко.

Распространенным явлением были также кредиты на подставных лиц (обычно неблагонадежных), когда «жертву» могут даже отмыть-приодеть, приготовить все нужные справки для оформления кредита и незначительную часть суммы, потом выдать «заемщику».

«Процветает «черное брокерство» — подделки справок и других документов для получения кредита. Пострадать могут нормальные люди: такой клиент потом попадает в «черный список», и может до конца жизни не получить не только кредита, но и не открыть банального карточного счета», — отметил Сергей Досенко.

Средняя сумма кредитного мошенничества в 2013 г. составляла 30-50 тыс. грн. «Максимум — это 100 тыс. грн», — сказал Владислав Павленко. По его словам, для предупреждения афер многие банки сегодня ведут видеозапись в отделениях, в которых выдаются кредиты. «Просмотр такой записи может стать доказательством невиновности людей, которые на самом деле не брали займы, оформленные по поддельным документам», — отметил Павленко.

Аферы с «мгновенными» кредитами в последнее время стали популярны в Украине, о чем свидетельствовало немалое число пострадавших, обратившихся с заявлением в правоохранительные органы. Однако сколь веревочке ни виться, а конец у нее всегда будет: в Киеве задержали мужчину, подозреваемого в причастии к группе финансовых мошенников.

К слову, с приближением праздников все стараются отложить денег на подарки, рождественские каникулы или даже устроить себе небольшой отпуск в горах. В этой связи все сильнее активизируются банковские мошенники: причем для несанкционированного снятия денег не требуется наличие банковской карты – жертва будет только оповещена смс-кой о том, что деньги сняты.

Напомним, разработчики вредоносного ПО создали усовершенствованную версию вируса Dexter, которая заражает POS-терминалы и похищает данные банковских карт. Новая модификация вредоноса впервые была обнаружена исследователями компании Seculert около года назад. Вредоносное ПО инфицировало порядка 31 терминала в ресторанах крупных городов США. Тем не менее, заражение происходит преимущественно в странах восточного полушария.

Вредоносные программы и вирусы продолжают совершенствоваться: злоумышленники изобретают все новые способы выманивания денег у рядовых граждан. Сегодня эта тенденция распространилась на смартфоны, через которые преступники все чаще стали незаконно получать доступ к банковским счетам, в частности, появился новый троянский вирус, действующий при помощи фишинга.

Подробнее о торговле паспортами в Украине читайте в статье Петра Лазарева «Паспорт на продажу, или Как торгуют персональными данными».